Для тех, кто хочет знать все о мировом финансовом рынке, рынке ценных бумаг, криптовалютах, участниках финансового рынка и его структуре.

KYC-проверки инвесторов ICO повысили спрос на поддельные документы

416

KYC-проверки инвесторов в рамках проведения ICO призваны добавить определенную степень контроля и законности в нерегулируемую индустрию. Но идеальная полотно редко воплощается в реальности.

Вопреки желаниям регуляторов, данные инвесторов становятся объектами краж и манипуляций. Учитывая эти опасности, отдельный участники индустрии прибегают к покупке поддельных удостоверений личности, чтобы защитить себя как от мошенников, так и от внимания страны.

Часто покупка поддельного удостоверения личности – удел подростков, желающих выпить до достижения возраста, позволяющего покупку алкоголя. Однако сейчас начинает развиваться новый рынок, покупатели на котором не собираются использовать документы для нарушения закона, а попросту хотят получить доступ к продажам токенов. KYC-проверки, которые все шире распространяются в криптовалютной сфере, предназначались для выявления инвесторов из США и Китая и опровержения суждения о том, что ICO не регулируются. Но вместо того, чтобы поддержать репутацию индустрии, они внесли в нее сумятицу.

Теперь вот такие типичные объявления можно повстречать в Telegram-каналах, посвященных продаже поддельных удостоверений личности для участия в ICO, причем часто предлагаются документы из России и иных стран бывшего СССР, которые регуляторам как западных, так и азиатских стран сложнее проверить:

KYC-проверки инвесторов ICO повысили спрос на поддельные документы

Отдельные Telegram-каналы специализируются на покупке и торговле поддельных удостоверений личности, в комплекте со всеми инструментами, которые инвестору необходимо передать в рамках KYC-проверки для участия в ICO: сканом виды, фотографии с паспортом и отсканированной выписки из банка. Обычно они поступают из России, их можно купить минимум за $50. И не лишь американцы и китайцы их приобретают. Инвесторы, которые проживают в странах, где ICO разрешены, также покупают поддельные удостоверения личности, чтобы защитить свои персональные эти.

Поскольку 80% токенов ICO в этом году торгуются ниже их начальной цены, инвестирование в такие проекты – рискованное дело. Если добавить непременные KYC-проверки, то риски возрастают еще больше. Ряд проектов был скомпрометирован в результате взлома посредников, проводящих KYC-проверки, в то время как у иных были украдены адреса из списка рассылки инвесторам. В обоих случаях инвесторы пострадали – их личная информация становилась публичным достоянием, а злоумышленники могли использовать ее для шантажа.

Как лишь хакеры получают адреса электронной почты инвесторов, они могут попытаться продать их на черном рынке, или начинают ратифицировать, что засняли жертву во время просмотра онлайн-порно, угрожая отправить видео ее друзьям и семье, если инвестор не уплатит выкуп. Учитывая возможность подобного развития событий, покупка поддельного удостоверения личности для KYC-проверки кажется меньшим из двух зол.

Гораздо подогрел рынок тот факт, что проект Tezos начал заставлять
всех своих инвесторов проходить KYC-проверку спустя год после завершения ICO. В рамках первичного размещения токенов компания скопила в прошлом году около $232 миллионов, что сделало ICO Tezos крупнейшим на тот момент.

Большинство криптовалютных инвесторов принимают, желая и неохотно, что KYC является неотъемлемым атрибутом торговли на централизованных биржах. Однако учитывая возможные проблемы в случае утечки этих, многие пользователи предпочитают подождать и приобрести токены на IDEX, где нет никакой проверки, и монеты часто можно приобрести за половину цены.

Источник: bits.media